今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构被基金公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布与基金代(dài)销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已(yǐ)有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金(jīn)销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一提的是(shì)，近年来由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多(duō)家(jiā)基金销售机构(gòu)主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金公(gōng)司与基金销售机构之(zhī)间的合作本(běn)就(jiù)是(shì)双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公司(sī)严格筛选代销机构也是降本增效的(de)主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的(de)相关销售业(yè)务。值得(dé)注(zhù)意的是(shì)，今年以来(lái)，还有方正富邦基(jī)金、平安(ān)基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公告(gào)，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代理销(xiāo)售(shòu)公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了与民商基金的(de)基(jī)金销售合(hé)作，上银(yín)基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民(mín)商基金的(de)销售合作。

　　据中国基(j八一勋章享受什么待遇，得了八一勋章享受什么待遇ī)金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合计17家独(dú)立(lì)基金销售机构的(de)代(dài)销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基(jī)金解除合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和(hé)基金代(dài)销机(jī)构解除合作关系，目前已(yǐ)累计(jì)解约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系(xì)，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的基金销(xiāo)售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代(dài)销机构数量增(zēng)多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公司对于代销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标(biāo)准也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现(xiàn)降本增(zēng)效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种(zhǒng)情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就(jiù)会(huì)很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构的合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人(rén)透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完(wán)整的(de)基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规(guī)模排(pái)名(míng)排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多(duō)销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量(liàng)也没(méi)有(yǒu)多(duō)少，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)的合作是(shì)双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强(qiáng)的(de)机构合作(zuò)，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对基金公司的投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人(rén)士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的(de)机构主要分(fēn)为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千(qiān)秋，比如(rú)，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较(jiào)强(qiáng)，更(gèng)擅长固收类产品的服(fú)务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河(hé)，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部(bù)为抓手，对权(quán)益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未来的(de)基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依然是(shì)基(jī)金销售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协(xié)会最新公布的公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有量(liàng)数据显示，一(yī)季(jì)度，三(sān)方机构销(xiāo)售增长最为明显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金(jīn)、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明(míng)显，未上榜的(de)独立基金销售(shòu)机构保有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基(jī)金销售机构的(de)代(dài)销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还(hái)有6家(jiā)目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业(yè)分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售(shòu)机(jī)构在(zài)行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会网站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会提(tí)交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有关(guān)规定，中国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂(guà)出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代(dài)销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎八一勋章享受什么待遇，得了八一勋章享受什么待遇耀华基(jī)金等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局发(fā)布消息，宣布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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