财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度(dù)大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数(shù)据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等(děng)行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同(tóng)在(zài)一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度(dù)末(mò)起，中庚(gēng)基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还(hái)包(bāo)括陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力(lì)团(tuán)队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐(zhú)季下(xià)降的(de)，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(ji为什么不宣传李兰娟了，李兰娟为何销声匿迹āo)行和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计(jì)规则(zé)有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速(sù)和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平(píng)安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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