财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度(dù)减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名)的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波银行也(yě)在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金融(róng)业(yè)以及批(pī)发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品的(de)第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多(duō)的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公(gōng)司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价(jià)导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有年初一些大银(yín)行以极低(dī)利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失(shī)后，该团队(duì)认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中(zhōng)特估概(gài)念，团(tuán)队首(shǒu)选利润(rùn)增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是(shì)结(jié)构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该团队建议(yì)关(guān)注(zhù)一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利(lì)润(rùn)和(hé)收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易。

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