今(jīn)年以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金公司(sī)解约的(de)情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小型独立基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的(de)是，近(jìn)年(nián)来由于经营(yíng)不善或违规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合作(zuò)本就(jiù)是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业(yè)务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金发布公告(gào)，经与北京虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司(sī)旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德(dé)保(bǎo)险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之日起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购、申购等(děng)基金买入(rù)的相关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全(quán)部份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基金的(de)基金(jīn)销售合(hé)作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构的(de)合(hé)作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金(jīn)的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计(jì)7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基(jī)金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机构的(de)代销合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基(jī)金(jīn)公司终止了合计(jì)6家独立基金(jīn)销售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销机(jī)构的合作，这其中包括独立基金销售机(jī)构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金解除(chú)合作关系的基(jī)金公司(sī)最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除(chú)合作关系，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型机(jī)构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年(nián)公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现(xiàn)降本增(zēng)效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示(shì)，基金公司(sī)终止与销售机构的合(hé)作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销(xiāo)量一直得不到有效增(zēng)长，对(duì)基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚(fá)；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但(dàn)该(gāi)内部人员也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合(hé)作(zuò)机构，没(méi)有太(tài)大(dà)意义(yì)，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总(zǒng)经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常(cháng)是基(jī)金代销(xiāo)机构销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除(chú)合作关系(xì)。“基(jī)金公司(sī)与基金代销机构(gòu)的(de)合作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基(jī)金公司会依据自身的(de)发展状况有选择的(de)与基金代销机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道(dào)负责人透(tòu)露(lù)，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的(de)基金销(xiāo)售评估(gū)办(bàn)法(fǎ)，比(bǐ)如(rú)基金销售(shòu)保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)合作(zuò)后，需(xū)要对接(jiē)系统，每年要(yào)付出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作(zuò)，头部代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也会对基金公司的投研能(néng)力，管理规(guī)模(mó)，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为(wèi)银行、第(dì)三方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量(liàng)形成显著(zhù)护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为抓手，对权(quán)益类产(chǎn)品服(fú)务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银行渠道和头部互(hù)联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视(shì)的力(lì)量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势更(gèng)为突出。截至今年(nián)一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾(téng)安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市(shì)场473家基金代销(xiāo)机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机(jī)构(gòu)的(de)代销基金数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)代(dài)销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司向中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售机构监督(dū)管(guǎn)理办法》等(děng)有关规(guī)定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会决定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服务有限(xiàn)公司公募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也是目(mù)前第一(yī)家主动注(zhù)销(xiāo)基金销售(shòu)牌照的保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注销(xiāo)基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也被吊销了牌照(zhào)。上下红中间白的国旗是哪个国家的 国旗可以随便挂吗

　　业内人(rén)士(shì)认为，严监管态势(shì)下，未(wèi)来基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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