今年以来基(jī)金代(dài)销机(jī)构被基金公(gōng)司解约的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与基(jī)金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年(nián)来由于经营不善或(huò)违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)之(zhī)间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司严格(gé)筛选代销机(jī)构也(yě)是(shì)降(jiàng)本增(首项和末项的公式是什么，小学等差数列基本的5个公式zēng)效(xiào)的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关(guān)销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京(jīng)虹点基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不(bù)再代理销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的(de)5月18日，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关(guān)业(yè)务，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金(jīn)的基(jī)金销售合作，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商基金(jīn)的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金(jīn)报(bào)记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止了(le)合计6家独立(lì)基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公(gōng)司宣布(bù)终止(zhǐ)了合(hé)计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其(qí)中包(bāo)括独立(lì)基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，正融基(jī)金解除合作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月(yuè)都会(huì)和(hé)基金代销机构解除合作(zuò)关系，目(mù)前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富(fù)通基(jī)金今年(nián)2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标准也在(zài)提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也是实(shí)现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构(gòu)的合作(zuò)，无非(fēi)是以下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直(zhí)得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业(yè)发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构销售能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是市场化(huà)的(de)，要考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据(jù)自身(shēn)的发展状况有选择的(de)与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公司(sī)，有(yǒu)一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构(gòu)成(chéng)立时间、综(zōng)合(hé)能力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规(guī)模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出系统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不(bù)了(le)成本(běn)。”据该负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金公司(sī)与基金代销机构的(de)合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构(gòu)合作，头部(bù)代销机构也会对基金公司的(de)投研(yán)能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的(de)要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究人(rén)士称，目(mù)前基金代销的机构主要分为银行、第三方(fāng)基金(jīn)销售机(jī)构，以及券(quàn)商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固(gù)收类产品(pǐn)的服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形(xíng)成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益类产品服(fú)务(wù)能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来(l首项和末项的公式是什么，小学等差数列基本的5个公式ái)的(de)基金销(xiāo)售市场，主要还是在银(yín)行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是(shì)不容(róng)忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市(shì)场公(gōng)募(mù)基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基(jī)金、腾(téng)安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛(fàn)华(huá)普益基金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)，其(qí)非(fēi)货币市场公(gōng)募基金保有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十(shí)分(fēn)明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销基(jī)金数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机(jī)构代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交(jiāo)了注销(xiāo)公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务(wù)有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代(dài)销机(jī)构由于经营困难等(děng)原(yuán)因，主动注(zhù)销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞(ruì)富(fù)基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都(dōu)选择(zé)主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布(bù)消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方(fāng)代销机(jī)构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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