今年以(yǐ)来基金代销机(jī)构被基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来(lá都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗i)已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)终止合作(zuò)。而从机(jī)构(gòu)类型(xíng)看，中(zhōng)小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得(dé)一提的是，近年来由于(yú)经营不善或违都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗规，已有多(duō)家基金销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构之(zhī)间的(de)合作本就(jiù)是(shì)双向选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该(gāi)公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基(jī)金(jīn)、平安基(jī)金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前(qián)的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理公司(sī)旗下(xià)所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再办理(lǐ)本公司(sī)旗下基金的(de)开户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买(mǎi)入(rù)的相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回(huí)全部(bù)份额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终(zhōng)止了(le)与民商基(jī)金的基金(jīn)销售合作，上银(yín)基金则(zé)于(yú)2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金(jīn)的(de)销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金(jīn)公司终止了合计17家独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计(jì)6家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则已有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布终(zhōng)止了(le)合计12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括(kuò)独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)、银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月(yuè)都会和基(jī)金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系(xì)，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本(běn)增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的(de)基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随(suí)着代销机构数量增多(duō)及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的(de)选择标准也在提高。在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实(shí)现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到(dào)有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚(fá)；三是(shì)销售机(jī)构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有太(tài)大意(yì)义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总(zǒng)经理贾(jiǎ)志也表示，基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止与代销机构的合作，通(tōng)常是基金(jīn)代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金代销机构的合(hé)作(zuò)是市场化(huà)的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的发(fā)展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的(de)与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一套完整(zhěng)的基金销售(shòu)评估(gū)办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司(sī)合作等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模(mó)排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付(fù)出(chū)系统维护成本(běn)，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强的(de)机构合作，头部代(dài)销机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要分(fēn)为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千(qiān)秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础较强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道(dào)线上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等(děng)互联网(wǎng)平(píng)台流(liú)量形成显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地(dì)位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权(quán)益类(lèi)产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主要还是在(zài)银(yín)行渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效(xiào)应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临(l都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗ín)的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机构(gòu)销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网(wǎng)流(liú)量优势继(jì)续发力，银(yín)行、三(sān)方(fāng)、券商代(dài)销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截(jié)至今年一季度末，公(gōng)募基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛华(huá)普益基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模(mó)则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销基(jī)金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销数(shù)量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不少中小型(xíng)基金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会决定注(zhù)销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家(jiā)主动(dòng)注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来(lái)，有不少基金代(dài)销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原(yuán)因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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