财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年(nián)四季度新发产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共计减持186孕妇一天吃几个山竹，孕妇一天吃几个山竹比较好2.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“孕妇一天吃几个山竹，孕妇一天吃几个山竹比较好黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银(yín)行(xíng)共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持(chí)有退出(chū)常熟银(yín)行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在去(qù)年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价(j孕妇一天吃几个山竹，孕妇一天吃几个山竹比较好ià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮(yóu)储下(xià)降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注意的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四(sì)月(yuè)份(fèn)极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的(de)子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和(hé)收(shōu)入增速(sù)较好的(de)浙商(shāng)银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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