今年以来(lái)基金代(dài)销机构(gòu)被基(jī)金公司解(jiě)约(yuē)的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布(bù)与基(jī)金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而(ér)从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近年来由(yóu)于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间的合(hé)作本就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦领基金办理(lǐ)该(gāi)公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是(shì)，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停(tíng)止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财(cái)富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代(dài)理有限(xiàn)公司(sī)、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也终止了与民商(shāng)基(jī)金的基金销售合(hé)作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的(de)合作(zuò)关(guān)系，但也(yě)有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金新增与(yǔ)民商基(jī)金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基(jī)金报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司终止合计7家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金销售(shòu)机(jī)构的代销合(hé)作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计6家独立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司(sī)中，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎每月(yuè)都会(huì)和(hé)基(jī)金代(dài)销机构解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除(chú)5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司(sī)对于代销机(jī)构(gòu)的选择标准也(yě)在提高(gāo)。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业发生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两(liǎng)年(nián)就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年(nián)以(yǐ)来(lái)权(quán)益(yì)市场低迷，基金销售困难也(yě)加速(sù)了(le)对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总(zǒng)经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售能(néng)力较弱(ruò)，且又(yòu)受到(dào)监(jiān)管的处(chù)罚，就(jiù)会(huì)很果断(duàn)地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是市场化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成本(běn)与(yǔ)合作的潜力(lì)，基金(jīn)公司会依据自身(shēn)的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透露，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有(yǒu)一套完整的(de)基金销售(shòu)评估办(bàn)法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是(shì)考核(hé)的要素(sù)，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合作后，需要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保(bǎo)有量也(yě)没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是双向选择(zé)，基金公司希望(wàng)能有(yǒu)销(xiāo)售能(néng)力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金公司(sī)的投研能力，管理规(guī)模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究(jiū)人士称(chēng)，目前(qián)基金代销的机(jī)构主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第三(sān)方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互联网(wǎng)平台(tái)流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而(ér)券商是(shì)以线(xiàn)下营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联(lián)网公司，券商(shāng)作为后(hòu)起(qǐ)之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然(rán)是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三(sān)方机构销售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联(lián)网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售渠(qú)道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优(yōu)势更为(wèi)突(tū)出(chū)。截至今(jīn)年一季度(dù)末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金保有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十分(fēn)明显，未上(shàng)榜的独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销(xiāo)售(shòu)机构代(dài)销数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足(zú)白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家(台湾swag是什么，swag是什么意思什么梗jiā)目前只跟(gēn)1家基(jī)金公司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向中国证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了(le)注销公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监(jiān)督管理委(wěi)员会(huì)决定注(zhù)销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂(guà)出了注(zhù)销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基(jī)金代(dài)销机构(gòu)由于(yú)经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植台湾swag是什么，swag是什么意思什么梗信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金等(děng)多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也(yě)有机构(gòu)是(shì)由台湾swag是什么，swag是什么意思什么梗(yóu)于(yú)违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上(shàng)海久(jiǔ)富财(cái)富基(jī)金销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰(tài)金石(shí)基(jī)金等第(dì)三方代销机构也被吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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