今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被基金公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发(fā)布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立(lì)基金销售机构居(jū)多，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动(dòng)或被动注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售机构之间的合作本(běn)就是(shì)双向选择(zé)，在高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛(shāi)选代销机构也是降本增(zēng)效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金(jīn)办理(lǐ)该公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金(jīn)销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点基金销可口可乐的创始人是谁，雪碧创始人是谁售有限公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日(rì)起，上(shàng)述(shù)基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公(gōng)司不再(zài)办(bàn)理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基(jī)金(jīn)买(mǎi)入(rù)的相关业(yè)务，只保留(liú)赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基(jī)金的基金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该(gāi)机(jī)构(gòu)的合作关(guān)系，但也(yě)有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基(jī)金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销(xi可口可乐的创始人是谁，雪碧创始人是谁āo)售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融基(jī)金解除合(hé)作关系(xì)的(de)基金公司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基(jī)金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解(jiě)约(yuē)的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金公司(sī)对于代销机构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司(sī)内部(bù)人员表示(shì)，基金公司终止与(yǔ)销售机(jī)构的合(hé)作，无非(fēi)是以下三种情况：一是(shì)基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一(yī)轮(lún)，理由无(wú)非(fēi)就是(shì)这些(xiē)。”但(dàn)该内(nèi)部人员也坦言(yán)，今年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销售合作机(jī)构(gòu)，没有太大(dà)意义，只是徒增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场(chǎng)化的，要考虑维(wéi)护成(chéng)本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司会依据(jù)自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道(dào)负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售保有规(guī)模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公司(sī)合作等(děng)都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其(qí)中，要求其公募基(jī)金(jīn)销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系统，每年要付出(chū)系统维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强(qi可口可乐的创始人是谁，雪碧创始人是谁áng)的(de)机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究(jiū)人士称，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的(de)服务(wù)，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的(de)基金(jīn)销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三方机构(gòu)销(xiāo)售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联网(wǎng)流量(liàng)优势(shì)继续发力(lì)，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一季度(dù)末，公募基金销售(shòu)保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华普益(yì)基金销售有限公司(sī)，其(qí)非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明(míng)显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独立基金销售机(jī)构保(bǎo)有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代(dài)销机(jī)构中，目前共有26家基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代(dài)销数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家(jiā)基(jī)金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券监督管(guǎn)理委员会(huì)提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投(tóu)资(zī)基金销售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前(qián)第(dì)一(yī)家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注(zhù)销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是(shì)由(yóu)于(yú)违规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布(bù)注销(xiāo)上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管态(tài)势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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