今年以来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情形(xíng)明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司(sī)发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销机(jī)构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提(tí)的(de)是(shì)，近年来由于经营(yíng)不(bù)善或违规，已有多家基(jī)金销(xiāo)售机构主动(dòng)或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn)销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发展背景下(xià)，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降本增效的(de)主流(liú)选择(zé)。未来(lái)，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的(de)相关(guān)销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基金的基金(jīn)销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)、上海凯石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)协(xié)商一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基(jī)金也发布(bù)公告称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再(zài)代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部(bù)份额。而在今年(nián)4月(yuè)，西部利(lì)得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其(qí)中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；5月以(yǐ)来(lái)，则已有9家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中，长盛(shèng)基(jī)金解(jiě)除合作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金公(gōng)司(sī)对于(yú)代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有(yǒu)效增长，对(duì)基(jī)金(jīn)公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售(shòu)机构(gòu)主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非就(jiù)是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困(kùn)难也加(jiā)速(sù)了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜(qián)力，基金公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与(yǔ)基金代(dài)销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公(gōng)司渠道负责人(rén)透露(lù)，其所在公司(sī)选择(zé)基(jī)金销售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基(jī)金销售(shòu)评估办法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中(zhōng)，要求其(qí)公(gōng)募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系(xì)统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金公司与基金代销机构的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能(néng)有销售能力强的机(jī)构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对(duì)基金(jīn)公(gōng)司(sī)的投研能力(lì)，管理规(guī)模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人(rén)士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要(yào)分为(wèi)银行(xíng)、第三方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅(shàn)长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益(yì)类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行(xíng)渠(qú)道(dào)和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　碾压与辗轧的区别是什么，辗轧与碾压有什么区别ng>马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然是基金销售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协(xié)会最新(xīn)公布(bù)的公募基金销售(shòu)保有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行(xíng)、三方、券(quàn)商(shāng)代(dài)销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立(lì)基(jī)金销售渠道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度(dù)末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公募基金(jīn)。而前三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的(de)泛华普(pǔ)益基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基(jī)金销(xiāo)售机构的代(dài)销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家(jiā)代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年(nián)来基金销(xiāo)售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证(zhèng)监会网站(zhàn)显示，近期(qī)深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金(jīn)销售有限公司(sī)向中国证券监督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理委员会决(jué)定(dìng)注(zhù)销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂(guà)出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌照的(de)保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有(yǒu)不少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于经营困难等(děng)原因(yīn)，主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照，退出竞争行(xíng)业。比如河南(nán)安存基(jī)金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布消息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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