今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被(bèi)基金公司(sī)解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金销售机(jī)构居(jū)多(duō)，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间(jiān)的(de)合作本(běn)就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下(xià)，基金公(gōng)司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售(shòu)业务。值(zhí)得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告，经(jīng)与(yǔ)北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石(shí)财(cái)富基金销售(shòu)有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述(shù)基金销售机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理公司(sī)旗下所有公募基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户(hù)、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只保留赎回(huí)业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西(xī)部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家(jiā)基金新增与民(mín)商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立基金销售机(jī)构的合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计17家独立(lì)基(jī)金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家(jiā)基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关(guān)系最(zuì)为频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每(měi)月(yuè)都会(huì)和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合(hé)作(zuò)关(guān)系，目(mù)前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数(shù)量(liàng)增多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋梭边鱼是不是鲶鱼 梭边鱼跟鲶鱼一样吗严，近几年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构(gòu)的选择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实(shí)现降本增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整(zhěng)体基(jī)金销(xiāo)售贡献不(bù)大(dà)；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机(jī)构主(zhǔ)业发(fā)生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作机构(gòu)，没有太大(dà)意(yì)义(yì)，只(zhǐ)是徒(tú)增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作是市场化的，要考虑维(wéi)护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的(de)与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司渠(qú)道负责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售(shòu)评估(gū)办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机(jī)构成(chéng)立时(shí)间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很(hěn)多销(xiāo)售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没(méi)有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责(zé)人(rén)透露(lù)，即便是前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金代销机构的(de)合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的(de)机(jī)构合作(zuò)，头部(bù)代销(xiāo)机构也会(huì)对(duì)基金公司的投研(yán)能(néng)力(lì)，管(guǎn)理规(guī)模，也有(yǒu)一定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研究人(rén)士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银(yín)行在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服(fú)务，第三(sān)方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形成(chéng)显著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主要还(hái)是(shì)在(zài)银行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是基金销售行业所面临(lín)的(de)重要趋势(shì)。

　　中国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售(shòu)增长最为明显，互联(lián)网流量优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立(lì)基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市(shì)场公募基(jī)金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保梭边鱼是不是鲶鱼 梭边鱼跟鲶鱼一样吗有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普益(yì)基金销(xiāo)售有限公司，其非货币(bì)市场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全(quán)市(shì)场473家基金代销机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构(gòu)的代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售行业分(fēn)化更趋明(míng)显，不(bù)少中小型基金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投(tóu)资(zī)基金法》《公开募集证券投资基(jī)金(jīn)销售机构监督(dū)管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深(shēn)圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来(lái)，有(yǒu)不少基金代(dài)销机(jī)构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争(zhēng)行业(yè)。比如河(hé)南安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视(shì)天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家机构(gòu)都(dōu)选择主动注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有机(jī)构是由于违规(guī)等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布(bù)注(zhù)销上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财(cái)富、财路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等第三方代销机构也被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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