财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以及招商(shāng)银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波网络用语kfc啥意思，网络用语KFC啥意思银行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，网络用语kfc啥意思，网络用语KFC啥意思工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八(bā)十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年(nián)报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的(de)易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最(zuì)多(du网络用语kfc啥意思，网络用语KFC啥意思ō)。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股(gǔ)东一季(jì)度(dù)累(lèi)计(jì)减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力(lì)团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银(yín)行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银(yín)行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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