今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基金(jīn)公司解约(yuē)的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代(dài)销机构解约的公(gōng)告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小型独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居(jū)多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司(sī)与基金(jīn)销售机构之间(jiān)的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办(bàn)理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基(jī)金(jīn)停止了与浦领基(jī)金(jīn)的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹点基(jī)金销售有限公(gōng)司、上海凯(kǎi)石财(cái)富基(jī)金销售有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机构将不再代(dài)理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司(sī)不再办(bàn)理本公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商(shāng)基金的(de)基金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商(shāng)基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)的(de)代(dài)销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的(de)合作(zuò)，这(zhè)其(qí)中包括独立基(jī)金销售机构、银行和(hé)保险。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金(jīn)销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年(nián)公募基金公司对于代(dài)销机(jī)构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降本(běn)增效的一大(dà)举措。

　　议论文论点论据论证是什么意思，论点论据论证是什么意思举例子一家基金(jīn)公司(sī)内部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作，无(wú)非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚；三是销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这(zhè)样终止过一轮，理由(yóu)无非就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合(hé)作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意(yì)义(yì)，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且又(yòu)受到(dào)监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是市场化的(de)，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展(zhǎn)状况有选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠(qú)道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套(tào)完(wán)整的基金(jīn)销售(shòu)评(píng)估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素(sù)，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)排(pái)名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系(xì)统，每年(nián)要付出系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择，基金(jīn)公司希(xī)望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基(jī)金公司的投研(yán)能(néng)力，管理规模(mó)，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金代销的(de)机(jī)构主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋，比如，银行(xíng)在渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方(fāng)销(xiāo)售渠道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联(lián)网平台(tái)流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金(jīn)销售市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网公(gōng)司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业(yè)所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布(bù)的(de)公募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)量数(shù)据(jù)显示，一季(jì)度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优势继(jì)续(xù)发(fā)力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势(shì)更为突出(chū)。截(jié)至今(jīn)年一(yī)季度末，公募(mù)基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规(guī)模(mó)为54亿元，首尾差距十(shí)分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的(de)独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，议论文论点论据论证是什么意思，论点论据论证是什么意思举例子截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售(shòu)机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代(dài)销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目(mù)前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售(shòu)行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业(yè)大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向中国证券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公(gōng)开募集(jí)证券投(tóu)资(zī)基金销售机构监(jiān)督管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)公募证券投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于(yú)违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久(jiǔ)富(fù)财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未(wèi)来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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