财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产品在(zài)今年一季度(dù)也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(s崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读hāng)行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安(ān)光(guāng)电等半导体材料(liào)公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银(yín)行最多(duō)的(de)是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的(de)单(崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优(yōu)质城商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行(xíng)资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会(huì)计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的(de)农业银(yín)行也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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