今年以来基金代(dài)销机(jī)构被基金公司(sī)解(jiě)约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金公司发布与基金代销机(jī)构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机(jī)构类(lèi)型(xíng)看，中小型(xíng)独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机(jī)构之间的合作本就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发(fā)展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格(gé)筛(shāi)选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基金(jīn)代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值(zhí)得注意(yì)的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基金的(de)基金销(xiāo)售合作关(guān)系。

　　<清纯的女生干起来舒服吗，清纯的女生是不是很招男生喜欢img alt="多(duō)家宣布：终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月29日，长盛基金(jīn)发(fā)布(bù)公告(gào)，经与北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基金(jīn)销售有限公司(sī)、上海凯石财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德(dé)保险代理有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不再(zài)代(dài)理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的(de)相关(guān)业务，只(zhǐ)保留(liú)赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户(hù)赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商(shāng)基(jī)金的基金销售合(hé)作，上银基(jī)金则于2月终止(zhǐ)与(yǔ)该机构(gòu)的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金(jīn)的(de)销售(shòu)合作。

　　据中国基(jī)金报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司(sī)终止合计(jì)7家独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合(hé)计17家独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代(dài)销合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)的基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基金解除(chú)合作(zuò)关系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月都会和(hé)基金代销机(jī)构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基(jī)金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被(bèi)解约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效(xiào)的一(yī)大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部(bù)人员(yuán)表示，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情况(kuàng)：一(yī)是(shì)基(jī)金(jīn)销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是(shì)销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常(cháng)是基金代(dài)销(xiāo)机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到监管的处(chù)罚，就会很(hěn)果(guǒ)断地解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)。“基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金(jīn)公司会依据自(zì)身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司(sī)渠(qú)道负(fù)责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完(wán)整的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有(yǒu)多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即(jí)便是前(qián)100名，也有相当一部分达不(bù)到(dào)标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看来，清纯的女生干起来舒服吗，清纯的女生是不是很招男生喜欢基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择(zé)，基金公司希望能(néng)有(yǒu)销售能力强的(de)机构合作，头部代销机(jī)构(gòu)也会(huì)对基金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模(mó)，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某(mǒu)基(jī)金研(yán)究人士(shì)称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类(lèi)产品的服务，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河(hé)，随着AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将更加夯(hāng)实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠(qú)道和头(tóu)部互联网公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势继(jì)续(xù)发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规(guī)模(mó)为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销数量不(bù)足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)中，15家代销(xiāo)数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公(gōng)司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委员会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定(dìng)，中国证券(quàn)监督(dū)管理委员会决定注(zhù)销(xiāo)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金代(dài)销机(jī)构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出(chū)竞争(zhēng)行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构(gòu)都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路(lù)基金(jīn)、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未(wèi)来基金代(dài)销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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