今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构被基金(jīn)公司解(jiě)约的(de)情(qíng)形(xíng)明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合作。而(ér)从机(jī)构(gòu)类型看(kàn)，中小型独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提(tí)的是(shì)，近年(nián)来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作(zuò)本(běn)就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金(jīn)代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公(gōng)司旗(qí)下基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意(yì)的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富基金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的(de)5月(yuè)18日，长盛(shèng)基金也(yě)发(fā)布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保(bǎo)险代理有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理公司(sī)旗下(xià)所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之日(rì)起(qǐ)，上述公(gōng)司(sī)不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买(mǎi)入的相关(guān)业(yè)务，只(zhǐ)保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部(bù)利得基金、上(shàng)银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民商基金的(de)基金销售合作(zuò)，上银(yín)基金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机(jī)构的(de)合(hé)作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新增与民商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金(jīn)报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了(le)合(hé)计17家独立基(jī)金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的(de)合作，这其(qí)中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除(chú)合(hé)作关系的基金公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公(gōng)司中，长盛基(jī)金解(jiě)除合(hé)作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月(yuè)以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)多(duō)为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多及(jí)监管趋严，近(jìn)几年(nián)公募(mù)基(jī)金公(gōng)司对于代销机构(gòu)的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无(wú)非是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一(yī)直得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过(guò)一轮(lún)，理由无非(fēi)就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销售(shòu)困难也加速(sù)了(le)对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大(dà)意义，只是徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有选择的与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其所(suǒ)在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评(píng)估办(bàn)法(fǎ)，比如基(jī)金销售保有规(guī)模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求(qiú)其公募基金销售保有规模排名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一(yī)年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露(lù)，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一部分达不(bù)到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司(sī)希望(wàng)能有销售能(néng)力强的机构合作，头部(bù)代销机构也会对基金公(gōng)司的投研能(néng)力，管理(lǐ)规(guī)模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机(jī)构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋(fù)来(lái)说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量(liàng)形成显(xiǎn)著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太(tài)效应(yīng)依然是基金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优(yōu)势(shì)更为突出。截(jié)至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中(zhōng)排(pái)在末(mò)位的泛(fàn)华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模(mó)为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上(shàng)榜的(de)独立基(jī)金销售(shòu)机构保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金(jīn)销售(shòu)行业分化更趋明显，不(bù)少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少据证(zhèng)监会(huì)网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司(sī)向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会(huì)提交了(le)注销公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少投资基金法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督(dū)管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督(dū)管理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基(jī)金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服(fú)务有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机(jī)构由(yóu)于经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞争行(xíng)业。比如河(hé)南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟(chéng)视(shì)天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金(jīn)等第三方(fāng)代销机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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