今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于(yú)经(jīng)营不(bù)善或违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择(zé)。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)相关销(xiāo)售业务。值得注(zhù)意的是(shì)，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)停止了(le)与(yǔ)浦领基金的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公(gōng)告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基金销售机构将不(bù)再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基(jī)金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗(qí)下所有公募(mù)基金。自公告(gào)之(zhī)日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎回全部(bù)份(fèn)额(é)。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止了与(yǔ)民商基(jī)金的基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但也有宝盈(yíng)基(jī)金(jīn)、万(wàn)家基金(jīn)新(xīn)增与民商(shāng)基金的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家(jiā)保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)终止了合(hé)计12家(jiā)基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些代(dài)销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和基金代销机构解除合作关系，目前(qián)已(yǐ)累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月(yuè)分别(bié)解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量(liàng)增多及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募基金公司对于代(dài)销机构的(de)选择标(biāo)准也(yě)在提高。在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内(nèi)部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无(wú)非是以(yǐ)下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金(jīn)销(xiāo)量一(yī)直得不到有效增长，对(duì)基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机(jī)构(gòu)的(de)合作，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销机构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地(dì)解除(chú)合作关(guān)系(xì)。“基金公司(sī)与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)是市场化的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择(zé)基(jī)金销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售评估(gū)办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核162邮箱怎么登陆，162邮箱登录登录入口的要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销售(shòu)保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出(chū)系统维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没(méi)有多(duō)少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该(gāi)负责人透(tòu)露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希望能有(yǒu)销售能(néng)力(lì)强的(de)机构(gòu)合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基(jī)金公司(sī)的投研(yán)能(néng)力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一定的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机(jī)构(gòu)主要分为银行、第(dì)三方基金(jīn)销售(shòu)机构，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线(xiàn)上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联(lián)网平台(tái)流(liú)量(liàng)形成(chéng)显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类产(c162邮箱怎么登陆，162邮箱登录登录入口hǎn)品服务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银行渠道(dào)和头部互联(lián)网公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的公募基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)量数据(jù)显示，一(yī)季度，三(sān)方机构(gòu)销售增(zēng)长最(zuì)为明显，互(hù)联(lián)网流量优(yōu)势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方(fāng)、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出。截(jié)至(zhì)今年一(yī)季(jì)度末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾(téng)安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中(zhōng)排(pái)在末(mò)位的(de)泛华普(pǔ)益基金销售(shòu)有限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的(de)独立基(jī)金(jīn)销售机构保有规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家(jiā)基金代销机(jī)构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销(xiāo)数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合(hé)作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募(mù)集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目前第一家主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因(yīn)，主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等(děng)多家(jiā)机构都选择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等(děng)原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销(xiāo)上海久富财(cái)富(fù)基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代(dài)销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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