财联(lián)社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)机构为中泰(tài)资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银(yín)行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农(nóng)银行前齿轮计算公式汇总，齿轮全齿高计算公式十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠(huì)精齿轮计算公式汇总，齿轮全齿高计算公式选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第(dì)三；这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四(sì)月(yuè)份极低利率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差(chà)压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机(jī)构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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