今年以来基金(jīn)代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多(duō)家基(jī)金(jīn)公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构解约的(de)公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司(sī)宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或违规(guī)，已有多(duō)家基(jī)金(jīn)销(xi柴进的性格特点和主要事迹概括，武松的性格特点和主要事迹āo)售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之间(jiān)的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金(jīn)发布(bù)公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理该公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以来，还有方正富邦(bāng)基(jī)金、平(píng)安基金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不(bù)再代理(lǐ)销售公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金(jīn)买入的相关业务柴进的性格特点和主要事迹概括，武松的性格特点和主要事迹(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与(yǔ)民商基金(jīn)的基(jī)金(jīn)销售合作，上银(yín)基(jī)金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金的(de)销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合计7家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计6家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构的(de)合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融基(jī)金解除合(hé)作关系的基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月(yuè)都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解除合作关系(xì)，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基金(jīn)销售机(jī)构多(duō)为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数量(liàng)增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募基金公(gōng)司对(duì)于代销机(jī)构的(de)选择标准也(yě)在提高。在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家(jiā)基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下(xià)三(sān)种情况：一是基金销量一直得(dé)不到(dào)有效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作(zuò)机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机(jī)构的合作，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受(shòu)到监管的(de)处(chù)罚，就会(huì)很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作是市(shì)场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本与(yǔ)合(hé)作的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公司渠道(dào)负(fù)责人透露，其所在公司(sī)选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有一套(tào)完(wán)整的基金销(xiāo)售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基(jī)金销售保有规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来(lái)，基金公司与基金代销机(jī)构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头(tóu)部(bù)代销机构也(yě)会对(duì)基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理规(guī)模，也有一(yī)定的(de)要求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研(yán)究人士(shì)称，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收(shōu)类产品的(de)服务(wù)，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形成显(xiǎn)著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在(zài)银(yín)行渠道和(hé)头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业柴进的性格特点和主要事迹概括，武松的性格特点和主要事迹优(yōu)胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保有(yǒu)量数据(jù)显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三(sān)方独(dú)立(lì)基(jī)金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势更为突(tū)出。截(jié)至今年(nián)一(yī)季(jì)度末，公募基金(jīn)销售保有规模前(qián)100强中，21家独(dú)立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安(ān)基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未(wèi)上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在(zài)全(quán)市(shì)场473家基金代销机(jī)构中，目前(qián)共有26家基金销售机构的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基金(jīn)销售机构(gòu)代(dài)销(xiāo)数量不(bù)足百只。而在(zài)115家(jiā)独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销(xiāo)售行(xíng)业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督(dū)管理委(wěi)员会提交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业(yè)务(wù)许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资基金销售机(jī)构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国(guó)证(zhèng)券(quàn)监督管(guǎn)理委员会决定注(zhù)销深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公(gōng)司公募证券投资(zī)基(jī)金销售业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前第(dì)一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代(dài)销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行(xíng)业(yè)。比如河(hé)南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是(shì)由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如，去年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富(fù)财富基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等(děng)第(dì)三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，严监管态势下，未来(lái)基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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