今年(nián)以来(lái)基金代销机构被基(jī)金公司(sī)解约的(de)情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公(gōng)司发布与基(jī)金代销机构(gòu)解约的(de)公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。而从机构(gòu)类(lèi)型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金销售(shòu)机构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增(zēng)效的(de)主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的(de)5月(yuè)18日(rì)，长盛基金(jīn)也(yě)发布公告称，与方(fāng)德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日(rì)起，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之(zhī)日起，上(shàng)述公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基(jī)金的开户(hù)、认(rèn)购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部利得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该(gāi)机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金(jīn)的销售乌克兰已经牺牲了多少人，乌克兰已阵亡了多少人合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基金销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的代销合(hé)作，其(qí)中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立(lì)基金销售机构的(de)合作(zuò)；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机(jī)构的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代(dài)销机(jī)构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都(dōu)会和基(jī)金代(dài)销机构解(jiě)除合作关系(xì)，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募基金公司对于代销机构的(de)选择(zé)标准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代(dài)销机构(gòu)，也(yě)是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一(yī)是(shì)基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到(dào)监管(guǎn)处罚(fá)；三是销售(shòu)机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以乌克兰已经牺牲了多少人，乌克兰已阵亡了多少人来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部(bù)销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太大意义，只(zh乌克兰已经牺牲了多少人，乌克兰已阵亡了多少人ǐ)是徒(tú)增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也(yě)表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又(yòu)受到监管(guǎn)的(de)处罚(fá)，就会很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会依(yī)据自身的发展状况有选择的(de)与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司(sī)选择基(jī)金销售公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及(jí)与(yǔ)哪些公司(sī)合作等都(dōu)是(shì)考核的要(yào)素，其中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公司一年的保(bǎo)有量(liàng)也(yě)没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也(yě)会对(duì)基金公司的投研能(néng)力，管理规模，也(yě)有一(yī)定的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前(qián)基金(jīn)代销(xiāo)的(de)机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础(chǔ)较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的服务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地(dì)位将更加(jiā)夯实(shí)，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头(tóu)部(bù)互(hù)联网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售行业所(suǒ)面(miàn)临(lín)的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新(xīn)公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保有量数(shù)据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续发(fā)力(lì)，银行(xíng)、三(sān)方(fāng)、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从(cóng)过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季(jì)度末，公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募(mù)基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司，其(qí)非货(huò)币市场公募(mù)基金保有规(guī)模为(wèi)54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金(jīn)销售机(jī)构代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)合(hé)作(zuò)。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)些年来基金销售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会(huì)网站(zhàn)显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会(huì)提交了注销公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业(yè)务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机构监督(dū)管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注(zhù)销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销售也(yě)是目(mù)前(qián)第一(yī)家主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌(pái)照，退出竞争行业(yè)。比如河南安(ān)存基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机(jī)构(gòu)都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由于违规(guī)等原因被吊销(xiāo)牌照，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣(xuān)布注(zhù)销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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