今年(nián)以来基(jī)金代(dài)销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī)解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公(gōng)司发布与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的(de)公告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止合作。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已有多家(jiā)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销(xiāo)售机构之间的合作本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销(xiāo)机构也(yě)是(shì)降本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该(gāi)公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基(jī)金、平(píng)安(ān)基(jī)金，以及海富通基金停止了(le)与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告，经(jīng)与北京(jīng)虹点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财(cái)富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募(mù)基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险(xiǎn)代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不再(zài)代理公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机(jī)构的合(hé)作(zuò)关系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家(jiā)基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)了(le)合计(jì)17家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计(jì)6家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合(hé)作关系最为频繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎(hū)每月都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解(jiě)除合(hé)作关(guān)系，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　冀g是河北哪里的车牌rc="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106551.png">

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的(de)基(jī)金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年(nián)公募(mù)基金公司对于代销机构的选择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司(sī)内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得(dé)不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基(jī)金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部(bù)人员也坦言(yán)，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难(nán)也加速了对尾部销(xiāo)售机构的(de)淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示(shì)，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自身的(de)发展状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司，有一套(tào)完(wán)整(zhěng)的基(jī)金(jīn)销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了(le)成本。”据该负(fù)责人透露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作(zuò)，头(tóu)部代(dài)销机构也会(huì)对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第(dì)三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以(yǐ)及(jí)券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第(dì)三方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联(lián)网平台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城河(hé)，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来的(de)基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银行渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临(lín)的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基金销售保有(yǒu)量(liàng)数(shù)据显示，一季度，三(sān)方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流(liú)量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更(gèng)为突出(chū)。截(jié)至今年一季度末(mò)，公(gōng)募(mù)基金销售保有(yǒu)规模(mó)前100强中，21家独立基冀g是河北哪里的车牌金(jīn)销售(shòu)机构保有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基(jī)金(jīn)合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益基金(jīn)销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规(guī)模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售(shòu)机构保有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数(shù)量不(bù)足百只。而在115家独立基金销售(shòu)机(jī)构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销(xiāo)售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中(zhōng)小型基(jī)金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据(jù)证监(jiān)会(huì)网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可(kě)证的申请，根据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有(yǒu)关(guān)规(guī)定，中国(guó)证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定注销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服(fú)务有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基金、植信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基(jī)金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违(wéi)规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基(jī)金(jīn)等第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

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