今年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金(jīn)公司发布(bù)与(yǔ)基金代销机(jī)构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营(yíng)不(bù)善或违(wéi)规，已有多(duō)家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认为，基(jī)金公司(sī)与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间的合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本(běn)增(zēng)效的主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣(liè)汰生(shēng)态或将持(chí)续(xù)。

　　公(gōng)募密(mì)集终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)基金(jīn)代销(xi武警能打过特警吗āo)机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司旗下(xià)基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的(de)是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平(píng)安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止了(le)与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公(gōng)告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布(bù)公告称，与方(fāng)德(dé)保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)有(yǒu)限(xiàn)公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金(jīn)。自(zì)公告(gào)之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本(běn)公司旗下(xià)基金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得(dé)基(jī)金、上银基金(jīn)也终止(zhǐ)了与民商基金的(de)基金销售(shòu)合作，上(shàng)银基金则于2月终止与(yǔ)该机构(gòu)的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增(zēng)与民商(shāng)基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其(qí)中包括(kuò)独立基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前这些代销(xiāo)机构中(zhōng)，正(zhèng)融基金(jīn)解除合作关系的基(jī)金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎(hū)每月都会和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基(jī)金(jīn)公司对于(yú)代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背景下，严格(gé)筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也(yě)是实现降本(běn)增(zēng)效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公(gōng)司内(nèi)部(bù)人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)，无(wú)非是(shì)以下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公司整体基(jī)金销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三(sān)是(shì)销售机(jī)构主业发生(shēng)改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有(yǒu)太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通常(cháng)是基金(jīn)代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会(huì)很果断地解除(chú)合作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作(zuò)的(de)潜(qián)力，基(jī)金公司会依(yī)据自(zì)身(shēn)的(de)发展状况(kuàng)有选择的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负责人透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整的(de)基金销售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模(mó)排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售(shòu)公司一(yī)年的(de)保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人(rén)透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当一部分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基(jī)金公(gōng)司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司(sī)希望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头(tóu)部(bù)代(dài)销机构(gòu)也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠(qú)道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠道(dào)较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成(chéng)显著护(hù)城(chéng)河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产(chǎn)品(pǐn)服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道(dào)和头部互联(lián)网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协(xié)会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互(hù)联(lián)网流量(liàng)优势(shì)继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基武警能打过特警吗金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市(shì)场公募基金保有规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分明显，未上(shàng)榜的(de)独武警能打过特警吗(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日(rì)，在全市场473家基(jī)金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只(zhǐ)以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年(nián)来基(jī)金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销(xiāo)售机构在(zài)行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证的(de)申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募(mù)集(jí)证券投资基金销售机构监督管理办(bàn)法(fǎ)》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司(sī)公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来(lái)，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择(zé)主动注销(xiāo)基(jī)金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严(yán)监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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