今(jīn)年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而(ér)从机构类型看，中(zhōng)小型独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，基金公司(sī)与基(jī)金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作本(běn)就是(shì)双(shuāng)向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严(yán)格(gé)筛选代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也是(shì)降本(běn)增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募开钟点房很容易被警察查吗，开钟点房是不是容易被警察查密集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起(qǐ)，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理该公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的相关销售业(yè)务(wù)。值得注意的(de)是，今年(nián)以来(lái)，还有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安基金，以及海富(fù)通(tōng)基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布(bù)公(gōng)告，经与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富(fù)基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不再(zài)办理本公司(sī)旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部(bù)份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于(yú)2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增(zēng)与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代(dài)销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的代销合(hé)作，其中包(bāo)括1家(jiā)保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计(jì)12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融(róng)基(jī)金解除合作关系的基金(jīn)公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金公司中，长盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和(hé)基金代销机(jī)构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通(tōng)基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基(jī)金(jīn)公(gōng)司整体基金销售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难(nán)也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的(de)合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监(jiān)管的处(chù)罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会(huì)依据自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公司渠道负(fù)责人(rén)透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基金销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)、机(jī)构成立时(shí)间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与(yǔ)哪些公司(sī)合作等都是考核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其公募(mù)基金销售保有规(guī)模(mó)排名(míng)排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出系统维护(hù)成本，很多(duō)销售公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能(néng)有销售(shòu)能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士(shì)称，目前基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基(jī)础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联(lián)网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权益(yì)类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依(yī)然是(shì)基金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要(yào)趋(qū)势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新(xīn)公布(bù)的(de)公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构销售增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)渠道中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售(shòu)保有(yǒu)规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构保(bǎo)有(y开钟点房很容易被警察查吗，开钟点房是不是容易被警察查ǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基(jī)金合计保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华(huá)普益基金销售有限(xiàn)公司，其(qí)非(fēi)货币市场公(gōng)募(mù)基金保有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构在行(xíng)业大(dà)洗(xǐ)牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集证(zhèng)券投资基(jī)金销售机(jī)构(gòu)监督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会决定(dìng)注(zhù)销深圳(zhèn)前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经营(yíng)困难等原(yuán)因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行业。比如河南安(ān)存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有机构是由于违规等(děng)原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富(fù)财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石(shí)基(jī)金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，严(yán)监管态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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