今年以来基(jī)金(jīn)代(dài)销机构被基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基金公(gōng)司(sī)发布(bù)与基(jī)金代销机构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多(duō)家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主动或被动(dòng)注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公司严格(gé)筛(shāi)选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终(zhōng)止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金(jīn)的相关销(xiāo)售(shòu)业务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基(jī)金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北(běi)京虹(hóng)点(diǎn)基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司、上(shàng)海凯(kǎi)石财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发布(bù)公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民(mín)商基金(jīn)的(de)基金销售合作(zuò)，上银基(jī)金则(zé)于2月(yuè)终(zhōng)止(zhǐ)与该(gāi)机构的合作关(guān)系(xì)，但也(yě)有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销售机(jī)构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除合作关(guān)系的基(jī)金公司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家；而基金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解除合(hé)作关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分(fēn)别解除5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的(de)基金(jīn)销售(shòu)机构多为中(zhōng)小型(xíng)机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金(jīn)公司对于代销机(jī)构的(de)选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与销售机构的合作，无(wú)非(fēi)是以(yǐ)下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量(liàng)一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚；三(sān)是销售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太大(dà)意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断(duàn)地(dì)解除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司(sī)与基金代(dài)销机(jī)构的合作是市场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力(lì)，基金公(gōng)司会依(yī)据自身的(de)发展状(zhuàng)况(kuàng)有选择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家(jiā)公募公(gōng)司渠道负责人透露(lù)，其所在公司选择基金销售公司，有一(yī)套(tào)完整的基(jī)金销售(shòu)评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立时间(jiān)、综合能(néng)力，以及(jí)与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系统(tǒng)，每(měi)年(nián)要(yào)付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销售公司一年的(de)保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一(yī)部分达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希望(wàng)能有销售(shòu)能力强的(de)机(jī)构合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士(shì)称，目(mù)前基(jī)金代(dài)销的机构主要分(fēn)为(wèi)银(yín)行(xíng天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓)、第(dì)三方基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银行(xíng)在渠(qú)道方面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠(qú)道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领先地(dì)位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金销售(shòu)市(shì)场，主要还是(shì)在银行渠(qú)道和头(tóu)部(bù)互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公(gōng)布的(de)公募基金(jīn)销售保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构(gòu)竞(jìng)争优势更为突出。截至今年(nián)一(yī)季度(dù)末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规(guī)模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占(zhàn)比超(chāo)73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保有规(guī)模(mó)为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)行业分(fēn)化(huà)更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向中国(guó)证券监督(dū)管理委员(yuán)会提交了(le)注销公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投(tóu)资基金销售机(jī)构(gòu)监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目前(qián)第一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少(shǎo)基金代销机构由(yóu)于经营(yíng)困难等原(yuán)因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基(jī)金(jīn)、科地(dì)瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择(zé)主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代销机(jī)构也(yě)被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态(tài)势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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