今(jīn)年以来基(jī)金(jīn)代(dài)销机构被基金(jīn)公司解(jiě)约(yuē)的(de)情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又(yòu)有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型看，中小型(xíng)独(dú)立基金(jīn)销售机构居(jū)多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的(de)是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基金销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量(liàng)发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基(jī)金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基金的(de)相(xiāng)关销售业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海富(fù)通基(jī)金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售(shòu)公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的(de)5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公司(sī)、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代(dài)理公司(sī)旗(qí)下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告(gào)之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购等基金(jīn)买入(rù)的(de)相关(guān)业务(wù)，只保留(liú)赎回业务(wù)，直至所有客户(hù)赎回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止了(le)与民商(shāng)基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止与该(gāi)机构的合(hé)作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司(sī)终止了合计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金(jīn)解除合作关(guān)系的基(jī)金公司最(zuì)多，年(nián)内已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代销机构解(jiě)除合作关(guān)系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　中国欠别国钱吗>

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机(jī)构数(shù)量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代销(xiāo)机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合作，无非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量(liàng)一直得不(bù)到有效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年就(jiù)这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益市(shì)场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与代(dài)销(xiāo)机构的合作，通(tōng)常是基(jī)金代销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很果断(duàn)地(dì)解除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本与合(hé)作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依(yī)据自身的发展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金销售公司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)规模(mó)、机构(gòu)成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以及(jí)与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是(shì)考核的要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合(hé)作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的(de)保有(yǒu)量也没(méi)有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来(lái)，基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能(néng)力强的机(jī)构合(hé)作(zuò)，头部代(dài)销机构也(yě)会对基(jī)金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基(jī)金(jīn)研(yán)究人(rén)士(shì)称，目(mù)前基金(jīn)代(dài)销的(de)机构主要(yào)分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上(shàng)渠(qú)道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网(wǎng)平台流量(liàng)形成(chéng)显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进(jìn)，领先(xiān)地(dì)位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而(ér)券(quàn)商是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场，主要还是在银行(x中国欠别国钱吗íng)渠道和(hé)头部互联网(wǎng)公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太(tài)效应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销售保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季度，三(sān)方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季(jì)度末，公募基金销售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超(chāo)73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益(yì)基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十(shí)分明(míng)显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构(gòu)保(bǎo)有规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销(xiāo)数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管(guǎn)理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限公(gōng)司公募证券投资基(jī)金中国欠别国钱吗(jīn)销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销售也是(shì)目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)由于经营困难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比如(rú)河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多(duō)家(jiā)机构都选择主动(dòng)注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是由于(yú)违规(guī)等原因被吊(diào)销(xiāo)牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局发(fā)布消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富(fù)财富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未(wèi)来基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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