今年以来基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家(jiā)基(jī)金公司发(fā)布与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认(rèn)为，基金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本(běn)就是(shì)双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公司严(yán)格(gé)筛(shāi)选代销机构(gòu)也是降本增(zēng)效的(de)主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基(jī)金办理该公司旗下基金(jīn)的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就在此前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述公(gōng)司(sī)不再(zài)办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留(liú)赎回业(yè)务，直至(zhì)所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终止了与民商(shāng)基金的(de)基金销售合作，上银基(jī)金则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金(jīn)的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报(bào)记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已有18家基(jī)金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销(xiāo)合作，其中包括1家(jiā)保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则(zé)已有(yǒu)9家基(jī)金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基(jī)金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构(gòu)中，正融基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家(jiā)；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关(guān)系最(zuì)为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前(qián)已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约(yuē)的基金销售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公(gōng)司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格(gé)筛(shāi)选基金(jīn)代销机构，也是实现降本增效的一(yī)大举措。

　　一家基(jī)金公司内部(bù)人员表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是(shì)基金销量一直得(dé)不到(dào)有效增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过一(yī)轮，理由(yóu)无非就是这(zhè)些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益(yì)市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机(jī)构(gòu)，没有太大(dà)意义(yì)，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通(tōng)常(cháng)是(shì)基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱，且又(yòu)受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关(guān)系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束合作是市(shì)场化的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依(yī)据(jù)自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露，其所(suǒ)在公(gōng)司选(xuǎn)择基金销售公司，有一套(tào)完整的基金(jīn)销售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及与(yǔ)哪些(xiē)公司合作等(děng)都是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系(xì)统，每(měi)年(nián)要(yào)付(fù女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束)出系统维护成本，很多销售公司一年的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达不到(dào)标准。

　　在贾志看来(lái)，基(jī)金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能(néng)力(lì)强的(de)机(jī)构合作，头部代销机构也会对基金公司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的(de)机构主要分(fēn)为银行、第三(sān)方基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互(hù)联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销(xiāo)售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协(xié)会(huì)最新公(gōng)布的公(gōng)募(mù)基金销售保有量数(shù)据显(女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截至今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市(shì)场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代(dài)销机构(gòu)中，目前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机构在(zài)行(xíng)业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司向(xiàng)中国证券监督管理委员会(huì)提(tí)交了注(zhù)销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证券(quàn)投资(zī)基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会决(jué)定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监局挂(guà)出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务(wù)有限公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前第一(yī)家主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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