今年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构居(jū)多，此外(wài)，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，基金公司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作(zuò)本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发(fā)展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金发(fā)布公(gōng)告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金(jīn)、平安基(jī)金，以及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基金(jīn)发布(bù)主动买单的女孩的性格，主动买单的女孩子是什么样的人公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公(gōng)司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再(zài)代(dài)理(lǐ)公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金。自公(gōng)告之(zhī)日(rì)起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申(shēn)购等基金(jīn)买(mǎi)入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的(de)合(hé)作关(guān)系，但也(yě)有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民商基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独(dú)立基(jī)金销售机构的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独(dú)立基金销售机(jī)构、银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金(jīn)解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系的基金(jīn)公司最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基(jī)金代销机构解除合作关系(xì)，目前(qián)已累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基(jī)金(jīn)销售(shòu)机(jī)构多主动买单的女孩的性格，主动买单的女孩子是什么样的人(duō)为(wèi)中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多(duō)及监管趋严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对(duì)于代销机构的(de)选(xuǎn)择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是(shì)实(shí)现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直得不到有效增(zēng)长，对基金(jīn)公(gōng)司整(zhěng)体基金销(xiāo)售贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权(quán)益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速(sù)了对(duì)尾(wěi)部(bù)销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机构，没(méi)有太(tài)大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也(yě)表示，基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止与代销机构的(de)合作，通常是基(jī)金代(dài)销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果断地解(jiě)除(chú)合作关系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护成(chéng)本与合主动买单的女孩的性格，主动买单的女孩子是什么样的人作(zuò)的潜力，基金公司会依据自身(shēn)的(de)发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如基金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司(sī)合作等都(dōu)是考核的要素，其(qí)中，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出系统维护成本(běn)，很多销(xiāo)售公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司希望(wàng)能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头部代销机构也(yě)会对基金公司的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究(jiū)人(rén)士称，目(mù)前基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银(yín)行、第(dì)三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三(sān)方(fāng)销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流(liú)量(liàng)形(xíng)成显(xiǎn)著护(hù)城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更(gèng)加夯实(shí)，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售(shòu)市(shì)场(chǎng)，主要(yào)还是在银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是(shì)不(bù)容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基(jī)金销售行业(yè)所面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基(jī)金(jīn)业协会最新公布(bù)的(de)公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增(zēng)长最(zuì)为明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三(sān)方(fāng)、券(quàn)商代(dài)销占比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排(pái)在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基金销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)，其(qí)非(fēi)货币市场公募(mù)基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构(gòu)代销数量不(bù)足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业(yè)分(fēn)化(huà)更趋明显，不少中小型基(jī)金(jīn)销售机(jī)构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服(fú)务有限公(gōng)司公募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务(wù)许可证(zhèng)的公(gōng)示(shì)。永鑫保险销售也是(shì)目前第(dì)一(yī)家主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多家机构都选择主动注(zhù)销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金(jīn)等(děng)第三方(fāng)代(dài)销机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下，未来基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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