今年以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司(sī)解约(yuē)的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解约的公告(gào)。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近年(nián)来(lái)由(yóu)于经(jīng)营不善或违规(guī)，已(yǐ)有多家(jiā)基金销(xiāo)售机构主动或(huò)被动(dòng)注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合作本就是双向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销(xiāo)机(jī)构也是降(jiàng)本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上(shàng)海凯石(shí)财(cái)富基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机构将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限(xiàn)公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不再(zài)办理本公司(sī)旗(qí)下基(jī)金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎(shú)回(huí)全部(bù)份额(é)。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利(lì)得(dé)基金(jīn)、上银基金(jīn)也(yě)终止了与(yǔ)民商基金的(de)基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最(zuì)多，年内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月(yuè)以来几乎每(měi)月都会和基(jī)金代销机构解除合(hé)作关系，目前已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作(zuò)关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公司(sī)对于代(dài)销(xiāo)机构的选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实现降本增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构(gòu)主(zhǔ)业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太(tài)多(duō)销售(shòu)合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒(tú)增后台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券(quàn)董事(shì)总(zǒng)经理(lǐ)贾志也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代(dài)销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且又古诗《画》的作者是谁？哪个朝代人，画的作者是哪个朝代的诗人受到(dào)监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成(chéng)本与合作的(de)潜(qián)力(lì)，基金(jīn)公司会依据自身(shēn)的发展状(zhuàng)况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负(fù)责人透(tòu)露，其所(suǒ)在公司(sī)选择基金销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合能(néng)力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出系统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人(rén)透露，即(jí)便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公(gōng)司的(de)投研能(néng)力，管(guǎn)理(lǐ)规模，也(yě)有一定的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三方(fāng)基金(jīn)销售机(jī)构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来(lái)说，各有千(qiān)秋，比如(rú)，银行在渠道(dào)方面(miàn)基(jī)础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等(děng)互联网(wǎng)平台(tái)流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商(shāng)是以线下(xià)营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产(chǎn)品服(fú)务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为(wèi)后起(qǐ)之(zhī)秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显，互联(lián)网(wǎng)流(liú)量优势继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有2.81古诗《画》的作者是谁？哪个朝代人，画的作者是哪个朝代的诗人万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募基金。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安(ān)基金合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益(yì)基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构的代销基(jī)金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网站显示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向(xiàng)中(zhōn古诗《画》的作者是谁？哪个朝代人，画的作者是哪个朝代的诗人g)国证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证(zhèng)券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国(guó)证券(quàn)监督管理委(wěi)员会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代(dài)销机构由于经(jīng)营困难(nán)等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)，退出(chū)竞争(zhēng)行(xíng)业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机(jī)构(gòu)都(dōu)选择主动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石基金等第三方代(dài)销机构也被(bèi)吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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