今年以来基金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发(fā)布与基(jī)金代(dài)销机(jī)构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违(wéi)规，已有多家(jiā)基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之间的合作本就(jiù)是(shì)双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流选择(zé)。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终止与2023年初一什么时候军训，初一什么时候军训2022基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基(jī)金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业(yè)务。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有方正富邦(bāng)基(jī)金、平安基金(jīn)，以及海富(fù)通(tōng)基金停止了(le)与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售(shòu)有限公司、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理销售公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自公告(gào)之日(rì)起，上述(shù)公司(sī)不再(zài)办(bàn)理本(běn)公(gōng)司旗下(xià)基金的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上(shàng)银基(jī)金则于2月终止与该机(jī)构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来(lái)，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构的代销(xiāo)合作，其中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家(jiā)基金公(gōng)司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其中包括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，正融基金解除合作关系(xì)的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解除合作关(guān)系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合作(zuò)关系(xì)，目前已(yǐ)累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基(jī)金(jīn)今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构(gòu)多为(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)型机(jī)构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金公司对于代销机构的(de)选择标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司(sī)内(nèi)部人员表示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构(gòu)主业发生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前两(liǎng)年就这样终止过一(yī)轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太(tài)多(duō)销售合(hé)作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董事总(zǒng)经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基金代销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作的潜力，基(jī)金(jīn)公(gōng)司会依据自身的发展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金代销(xiāo)机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家公募(mù)公司(sī)渠道(dào)负(fù)责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基(jī)金销售保有(yǒu)规(guī)模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合作等都是考(kǎo)核的(de)要素，其(qí)中，要求其公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统(tǒng)维护成本，很多(duō)销售(shòu)公司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都(dōu)覆盖不(bù)了成(chéng)本。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便(biàn)是前100名，也有相当一部分(fēn)达(dá)不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部(bù)代销(xiāo)机(jī)构也(yě)会对基金公司(sī)的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模(mó)，也有一定(dìng)的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互(hù)联网平台(tái)流(liú)量形成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营(yíng)业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行业(yè)所面(miàn)临(lín)的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方机构销售(shòu)增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续(xù)发(fā)力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非(fēi)货币市场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂(m2023年初一什么时候军训，初一什么时候军训2022ǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非(fēi)货币市(shì)场公募基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前共(gòng)有26家基金销售(shòu)机构的(de)代销(xiāo)基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金销售机(jī)构代销数(shù)量不足百只。而在115家独立基金销售机(jī)构(gòu)中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公(gōng)司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司向中国证券监督(dū)管理委员会(huì)提交了(le)注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募(mù)集证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)机构监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局挂(guà)出了(le)注(zhù)销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销售也是目(mù)前第(dì)一(yī)家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基(jī)金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上(shàng)海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金(jīn)石基金等第三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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