今年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金(jīn)公(gōng)司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公(gōng)司发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而(ér)从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售(shòu)机构居多(duō)，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由于经营(yíng)不善或违(wéi)规(guī)，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金销售机(jī)构之间的合作本就(jiù)是(shìa4纸一半大的照片是几寸的啊，a4的一半大小的照片是什么尺寸)双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格(gé)筛(shāi)选代销机构也是降本增效(xiào)的主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金办理该(gāi)公司旗下基(jī)金(jīn)的(de)相(xiāng)关(guān)销售(shòu)业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金(jīn)停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发(fā)布公告，经与北京(jīng)虹点基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基(jī)金也(yě)发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募基(jī)金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述(shù)公司(sī)不再办理本公(gōng)司旗下基(jī)金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购、申购(gòu)等(děng)基(jī)金(jīn)买入的(de)相关业务，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回(huí)全(quán)部份额(é)。而在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的基金销售合(hé)作，上银基金则于(yú)2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但也(yě)有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基(jī)金新增与民(mín)商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立(lì)基(jī)金销售机构的代销合(hé)作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司终止了合(hé)计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布终(zhōng)止了合计(jì)12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作，这其中包(bāo)括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机(jī)构中，正融基金解(jiě)除(chú)合作关系的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而(ér)基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金(jīn)代销机构解除合作关系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年(nián)2月和3月分(fēn)别(bié)解除(chú)5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机(jī)构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金(jīn)公(gōng)司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在(zài)高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金代销机构，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增(zēng)效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的(de)合作，无(wú)非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言(yán)，今(jīn)年以来(lái)权益市场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金销售困难也加速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构的合作是市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展状况(kuàng)有选择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基(jī)金销售公司，有一套完(wán)整的基金(jīn)销售评估(gū)办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代(dài)销机(jī)构也会对基(jī)金公司的(de)投研能力(lì)，管理规模(mó)，也有一(yīa4纸一半大的照片是几寸的啊，a4的一半大小的照片是什么尺寸)定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目(mù)前基金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道(dào)方(fāng)面基(jī)础较强，更擅(shàn)长固收类(lèi)产品的服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著(zhù)护(hù)城河，随着AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场，主要还是在银行渠(qú)道和(hé)头部互联(lián)网公司，券商(shāng)作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基(jī)金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业协会最新(xīn)公布的公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为(wèi)明(míng)显，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商(shāng)代销占(zhàn)比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿(yì)非(fēi)货币(bì)市场公募基(jī)金。而前三(sān)名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中排在(zài)末位的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代(dài)销机构中，目前共有(yǒu)26家基(jī)金销售机(jī)构的代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数(shù)量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售(shòu)机(jī)构中，15家代销(xiāo)数(shù)量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基(jī)金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公(gōng)司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售机(jī)构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员会决(jué)定注销深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司(sī)公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也是(shì)目前第一(yī)家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的(de)保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由(yóu)于经营(yíng)困难等(děng)原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金(jīn)代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海a4纸一半大的照片是几寸的啊，a4的一半大小的照片是什么尺寸(hǎi)久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基金、大泰(tài)金(jīn)石基金等第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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