财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动(dòng)，明星(xīng)基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品家里可以养菊花吗吉利吗，菊花放家里是否不吉利十大重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏(sū)农银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居(jū)该公司第八(bā)大流(liú)通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多(duō)的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季(jì)度的收(shōu)入增(zēng)速有明显(xiǎn)的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％家里可以养菊花吗吉利吗，菊花放家里是否不吉利和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大(dà)，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利(lì)润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差(chà)压力(lì)最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行(xíng)中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增(zēng)速(sù)最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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