今(jīn)年以来基(jī)金代(dài)销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī)解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基(jī)金(jīn)公司发布与基金代销机构(gòu)解约的(de)公告(gào)。截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)已有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作(zuò)。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来(无可厚非是什么意思lái)由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被(bèi)动注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与(yǔ)基金(jīn)销(xiāo)售机构之间(jiān)的合作(zuò)本就是双向选择，在高(gāo)质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也(yě)是降本增效的主流(liú)选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基金的(de)基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公(gōng)司、上海凯石(shí)财富基金销售有限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发(fā)布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险(xiǎn)代理有限公(gōng)司、民(mín)商基(jī)金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再(zài)办理本(běn)公(gōng)司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购等(děng)基金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户(hù)赎回全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利得(dé)基金、上银基(jī)金也终止了与民商(shāng)基金的基(jī)金(jīn)销售合作，上银基(jī)金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合(hé)作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基(jī)金(jīn)新增(zēng)与民商基(jī)金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金(jīn)报(bào)记者统无可厚非是什么意思计，截(jié)至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立(lì)基(jī)金销售机构的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家(jiā)保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司(sī)宣布终止了(le)合计12家基金代(dài)销机构的合作，这(zhè)其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融(róng)基(jī)金(jīn)解除(chú)合(hé)作关系的基金公(gōng)司(sī)最多(duō)，年(nián)内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月都(dōu)会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累(lèi)计解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的基金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近(jìn)几年公募基金公司(sī)对于(yú)代销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标准也在(zài)提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本(běn)增效的一大(dà)举措。

　　一家(jiā)基金公(gōng)司内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作(zuò)，无(wú)非(fēi)是以下(xià)三(sān)种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基(jī)金销售贡献不大；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些(xiē)。”但(dàn)该内部(bù)人员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市场低迷(mí)，基金(jīn)销(xiāo)售困(kùn)难也加速了对尾部销(xiāo)售机构的(de)淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)销(xiāo)售能力(lì)较弱(ruò)，且又(yòu)受到监(jiān)管的(de)处罚，就(jiù)会(huì)很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公(gōng)司(sī)，有一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规(guī)模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合(hé)作等都(dōu)是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基金销售保有规模排名(míng)排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构合(hé)作后，需要对(duì)接系(xì)统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司(sī)一年(nián)的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本(běn)。”据该负责人透露(lù)，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也(yě)会对基(jī)金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一定的要(yào)求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机(jī)构主要分为(wèi)银行、第三方(fāng)基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联(lián)网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对(duì)权益类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)服(fú)务能(néng)力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公募基金销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联(lián)网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末(mò)位的(de)泛华(huá)普(pǔ)益(yì)基金销售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在(zài)全市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销售机(jī)构的(de)代销(xiāo)基(jī)金数量在7000只以(yǐ)上，与此无可厚非是什么意思(cǐ)同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足(zú)百只。而在115家独(dú)立基金(jīn)销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有6家目(mù)前(qián)只跟1家(jiā)基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明(míng)显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机(jī)构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注销公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许可证的(de)申请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监督(dū)管理办法(fǎ)》等(děng)有关规(guī)定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公司公募证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年(nián)来，有不(bù)少基金(jīn)代销机(jī)构由于经营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海(hǎi)久富(fù)财(cái)富(fù)基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第三(sān)方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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