今年以来(lái)基金(jīn)代销机构被基(jī)金(jīn)公司解(jiě)约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公(gōng)司(sī)发布与基金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基金(jīn)销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间(jiān)的合(hé)作本(běn)就是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景下(xià)，基金公司严格(gé)筛选代销机构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基(jī)金办(bàn)理该(gāi)公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得(dé)注意的是(shì)，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司、上海凯石(shí)财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销售(shòu)公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告(gào)之日起，上述(shù)公司不再办理本(běn)公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留(liú)赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西(xī)部(bù)利得基(jī)金、上银基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合(hé)作(zuò)，上(shàng)银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng一个学期一般有多少周 一个学期一般有几个月)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已(yǐ)有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止了合(hé)计12家基金代销机构的(de)合作，这其中包(bāo)括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基金代(dài)销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代(dài)销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公(gōng)募基金公司(sī)对(duì)于代销机构的(de)选择(zé)标准也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也(yě)是(shì)实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构(gòu)的合作，无(wú)非是以下(xià)三(sān)种情况：一(yī)是(shì)基(jī)金销量一直得不(bù)到(dào)有(yǒu)效增(zēng)长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金一个学期一般有多少周 一个学期一般有几个月销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止(zhǐ)过一轮(lún)，理(lǐ)由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销机(jī)构的合作，通常(cháng)是基金代(dài)销机(jī)构(gòu)销售能(néng)力较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的处(chù)罚(fá)，就(jiù)会很果断地(dì)解除(chú)合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场(chǎng)化的(de)，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基金(jīn)公(gōng)司会依据自身的(de)发(fā)展(zhǎn)状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负(fù)责人透露，其(qí)所在公(gōng)司选择(zé)基金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的基(jī)金销售(shòu)评估(gū)办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公募基金销售保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金(jīn)销售机(jī)构合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公司一年的(de)保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不了(le)成本(běn)。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司的(de)投研能力，管理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士称，目前基(jī)金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银行、第(dì)三(sān)方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银(yín)行在渠道(dào)方面(miàn)基础较(jiào)强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联(lián)网平(píng)台流量形(xíng)成显著护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先(xiān)地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道和头部(bù)互(hù)联(lián)网公司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然(rán)是基金销售行业所面临(lín)的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最(zuì)新公布(bù)的公(gōng)募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量(liàng)优势继(jì)续发(fā)力，银(yín)行、三方、券商代销(xiāo)占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第(dì)三方独立(lì)基金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基(jī)金合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排(pái)在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货(huò)币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在(zài)全市(shì)场(chǎng)473家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构中，目(mù)前(qián)共有(yǒu)26家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机构在行(xíng)业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监(jiān)会网(wǎng)站(zhàn)显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集(jí)证券投(tóu)资基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法(fǎ)》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一(yī)家主动注销基(jī)金销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不(bù)少基金代销机(jī)构由(yóu)于经营(yíng)困(kùn)难等(děng)原因，主动注销(xiāo)基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　一个学期一般有多少周 一个学期一般有几个月　不(bù)过，也有机构是(shì)由于违规等原(yuán)因被吊(diào)销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富(fù)财富基金销(xiāo)售牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石基金等(děng)第三方(fāng)代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态(tài)势下，未来基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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