今年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作。而(ér)从机构类型看(kàn)，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金销售机(jī)构(gòu)居多，此外(wài)，也有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由(yóu)于经营(yíng)不善(shàn)或违(wéi)规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募(mù)密集终(zhōng)止(zhǐ)与基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发(fā)布(bù)公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗下基周深是男的还是女的 周深是哪个公司的艺人金(jīn)的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富(fù)通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销(xiāo)售(shòu)有限公司协(xié)商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)有(yǒu)限周深是男的还是女的 周深是哪个公司的艺人公司(sī)、民(mín)商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告(gào)之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再(zài)办理本公司旗下(xià)基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基(jī)金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商基(jī)金的(de)销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家独立基金销售(shòu)机(jī)构的代销合(hé)作，其(qí)中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合计(jì)6家(jiā)独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布终止了(le)合计12家基金代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解除合(hé)作关系(xì)最为(wèi)频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会和基(jī)金代销机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销机构数量(liàng)增(zēng)多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年(nián)公募(mù)基金(jīn)公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在提高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是(shì)实(shí)现降本增效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作(zuò)，无非是以下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三(sān)是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由(yóu)无非(fēi)就(jiù)是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)困难也加速了对尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没(méi)有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作(zuò)关(guān)系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作(zuò)是市场化的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护(hù)成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套(tào)完整的(de)基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些(xiē)公(gōng)司(sī)合(hé)作等都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募(mù)基金销售保有规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对(duì)接(jiē)系统，每年要付出系统维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司(sī)一(yī)年的保(bǎo)有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也有相当一部(bù)分达(d周深是男的还是女的 周深是哪个公司的艺人á)不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基(jī)金代销机(jī)构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合作(zuò)，头(tóu)部(bù)代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)会(huì)对基金公(gōng)司的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金(jīn)代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金(jīn)销售机(jī)构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固(gù)收(shōu)类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要(yào)还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或(huò)将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依(yī)然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售保有量数据(jù)显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联(lián)网流(liú)量(liàng)优势继(jì)续发力，银行、三方、券商(shāng)代(dài)销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一季(jì)度(dù)末(mò)，公募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基(jī)金(jīn)合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中(zhōng)排(pái)在末位(wèi)的泛华普(pǔ)益基金销售有(yǒu)限公司，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销机(jī)构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此同时(shí)，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提交了(le)注销公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资(zī)基金销售机构监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委(wěi)员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务(wù)有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售也是目(mù)前(qián)第一(yī)家主动注销基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基(jī)金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等(děng)多(duō)家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发(fā)布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或(huò)将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰长

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