财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳(láo)动节后(hòu)的(de)首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)魏承泽作品集 魏承泽一类的作者行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优(yōu)选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第(dì)十(shí)大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季度(dù)，这2只产品已分别减持魏承泽作品集 魏承泽一类的作者了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的青睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易(yì)方达(dá)裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还(hái)有年初一些(xiē)大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银(yín)行(xíng)也(yě)值(zhí)得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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