今年以来(lái)基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司发(fā)布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看，中(zhōng)小型独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提(tí)的是，近年来(lái)由于经(jīng)营不(bù)善或(huò)违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金销售机构主动(dòng)或(huò)被(bèi)动注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金(jīn)销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降(jiàng)本增效的(de)主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该(gāi)公(gōng)司旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业(yè)务。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平(píng)安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　太原市长热线电话是多少号，太原市长热线电话号码查询lt="多(duō)家宣布：终止合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基(jī)金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不(bù)再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德(dé)保险代(dài)理有(yǒu)限公(gōng)司、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再(zài)代理公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公告之日起，上述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关(guān)业务(wù)，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的(de)基金销(xiāo)售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合(hé)作关系(xì)，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报(bào)记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的代销(xiāo)合作(zuò)，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合(hé)计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机构(gòu)中，正融基金解(jiě)除合(hé)作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富(fù)通基(jī)金今(jīn)年2月和3月分别(bié)解(jiě)除5家(jiā)合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提(tí)高。在高质(zhì)量(liàng)发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是(shì)基金销量一(yī)直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两(liǎng)年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售机(jī)构(gòu)的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表示(shì)，基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)与(yǔ)代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)，通常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是市场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公(gōng)司渠道负(fù)责(zé)人透露，其(qí)所(suǒ)在(zài)公司选择基金销(xiāo)售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销售评估办法(fǎ)，比如(rú)基金销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立时间(jiān)、综(zōng)合(hé)能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核(hé)的要素(sù)，其(qí)中，要(yào)求其公募(mù)基金销售(shòu)保有规模排(pái)名(míng)排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出系(xì)统维护成本，很多销售(shòu)公司一年(nián)的保有量也没(méi)有(yǒu)多(duō)少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头部(bù)代(dài)销机构也会对基金(jīn)公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模(mó)，也有一定(dìng)的(de)要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研(yán)究人(rén)士(shì)称，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方基金销售(shòu)机(jī)构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务(wù)，第三(sān)方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流(liú)量(liàng)形成(chéng)显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯(hāng)实(shí)，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类产(chǎn)品服务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市(shì)场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司(sī)，券商作(zuò)为后起之秀，也是不(bù)容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是(shì)基金销售行(xíng)业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业协会(huì)最新公布(bù)的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互(hù)联网流(liú)量优势(shì)继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)保有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基金(j太原市长热线电话是多少号，太原市长热线电话号码查询īn)。而(ér)前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金(jīn)合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其(qí)非货币市场(chǎng)公募基金保有规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾(wěi)差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立(lì)基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构中(zhōng)，目前(qián)共有26家基(jī)金销售机(jī)构的代销基(jī)金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机(jī)构中，15家代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销售机(jī)构在行业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)向中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会提(tí)交了(le)注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国(guó)证券(quàn)监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局(jú)挂(guà)出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照的保险(xiǎn)代(dài)理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代(dài)销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择(zé)主动注销(xiāo)基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富(fù)财(cái)富基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财(cái)富、财(cái)路基(jī)金、大(dà)泰(tài)金石基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构也(yě)被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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