今年以来基金代销机(jī)构(gòu)被基金公(gōng)司解(jiě)约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立(lì)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多(duō)家基(jī)金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与基金销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就(jiù)是(shì)双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止(zhǐ)与基金(jīn)代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得注意的是(shì)，今(jīn)年以来，还有方(fāng)正富(fù)邦(bāng)基金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通基金停止了(le)与浦领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售有限公司(sī)、上(shàng)海(hǎi)凯石(shí)财(cái)富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不(bù)再(zài)代理(lǐ)销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告(gào)称，与(yǔ)方(fāng)德保(bǎo)险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商(shāng)基金(jīn)销售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理公(gōng)司(sī)旗下所有公募(mù)基金。自公(gōng)告(gào)之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而在今年(nián)4月，西部利得(dé)基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基金(jīn)则于2月终止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金新增与民商(shāng)基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国基金报(bào)记(jì)者统(tǒng)计(jì)，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司终止了(le)合计(jì)17家独立基金销(xiāo)售机构的(de)代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的(de)合作；5月(yuè)以来(lái)，则(zé)已有9家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布终止(zhǐ)了(le)合(hé)计12家基(jī)金代销机构的合(hé)作，这其中包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机(jī)构中，正融基金(jīn)解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多(duō)，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业1039违章代码是什么意思 1039违章代码扣分吗内人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多及(jí)监管趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整(zhěng)体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销(xiāo)售机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过(guò)一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言(yán)，今(jīn)年以(yǐ)来权(quán)益市场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困(kùn)难也加速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)与代销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作，通(tōng)常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基(jī)金公司(sī)与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò)是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的(de)与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完(wán)整的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有规模、机构成(chéng)立时(shí)间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一(yī)年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透露(lù)，即便是(shì)前100名，也有(yǒu)相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能(néng)力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代(dài)销机(jī)构也会对基金公司的投研能力，管理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构(gòu)主要分(fēn)为银行、第三方(fāng)基金销售(shòu)机构，以及(jí)券商(shāng)，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行(xíng)在(zài)渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强(qiáng)，更(gèng)擅长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线(xiàn)上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护城(chéng)河(hé)，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益类(lèi)产品(pǐn)服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的(de)基(jī)金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基金销售行业(yè)所(suǒ)面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的(de)泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为(wèi)54亿元(yuán)，首尾差距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销数(shù)量不足百只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机(jī)构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司向中国证(zhèng)券(quàn)监(jiān)督管理委员会(huì)提交了(le)注销公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证(zhèng)券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也是目前第一(yī)家主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业。比(bǐ)如河南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视天(tiān)下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监(jiān)局发布消息(xī)，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路(lù)基金、大泰(tài)金石基金等第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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