今年(nián)以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金(jīn)公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金代销机(jī)构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机(jī)构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有多家基(jī)金销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司与基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持(chí)续(xù)。

　　公(gōng)募密(mì)集终(zhōng)止与基金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金(jīn)的相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将(jiāng)不再代理销售公司(sī)旗(qí)下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公(gōng)告称，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机构将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上(shàng)述(shù)公司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等(děng)基金(jīn)买(mǎi)入的相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户(hù)赎回全部份楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合(hé)计7家(jiā)独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的代(dài)销合作(zuò)，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计(jì)6家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金(jīn)公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计(jì)12家(jiā)基金代销机(jī)构的(de)合作，这其(qí)中(zhōng)包括独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融基金解(jiě)除合作关系的(de)基金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年内(nèi)已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目(mù)前(qián)已累计(jì)解约11家，海富(fù)通基金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中(zhōng)小型(xíng)机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提(tí)高。在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代(dài)销机(jī)构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作，无非是以下三种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司(sī)整体基(jī)金(jīn)销售(shòu)贡献不(bù)大；二(èr)是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦(tǎn)言(yán)，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售(shòu)合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的合作，通常(cháng)是基(jī)金(jīn)代销机(jī)构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的(de)处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市场(chǎng)化(huà)的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作的潜(qián)力(lì)，基金公司会依据自身的(de)发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司渠(qú)道(dào)负(fù)责(zé)人透露，其(qí)所在(zài)公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套(tào)完(wán)整的基金销售评(píng)估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时间(jiān)、综(zōng)合能(néng)力，以(yǐ)及与(yǔ)哪(nǎ)些(xiē)公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基(jī)金销售(shòu)保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机(jī)构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年(nián)要付出系(xì)统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达(dá)不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志(zhì)看来(lái)，基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销售(shòu)能力(lì)强的机构合作，头(tóu)部(bù)代销机(jī)构也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研(yán)究(jiū)人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固(gù)收类(lèi)产品的(de)服(fú)务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形成显著护(hù)城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互(hù)联(lián)网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业(yè)所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据(jù)显示(shì)，一季度(dù)，三(sān)方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截(jié)至今年一季度(dù)末，公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场(chǎng)公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货币市(shì)场(chǎng)公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立(lì)基金销售机(jī)构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代(dài)销(xiāo)数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立基(jī)金销售机构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委员(yuán)会(huì)提交了注销公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资(zī)基(jī)金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售也(yě)是(shì)目前第一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)销售牌(pái)照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机构(gòu)由(yóu)于(yú)经营(yíng)困难(nán)等(děng)原因，主(zhǔ)动注(zhù)销基(jī)金销售牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行业。比(bǐ)如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下(xià楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人)基金(jīn)、植信基(jī)金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规(guī)等(děng)原因被吊销牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发布(bù)消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金(jīn)销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为(wèi)，严(yán)监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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